как узнать есть ли у меня счет иис

Как узнать, открыт ли у меня ИИС?

Доброго времени суток! Я неоднократно отмечал, что инвестор может иметь лишь один активный индивидуальный счёт. При открытии подобного счёта у брокера многие инвесторы интересуются: как проверить, если ли у меня ИИС?

Как узнать, если ли у тебя ИИС?

Парадокс заключается в том, что у инвестора уже может быть открыть ИИС, а он об этом даже и не знает. Частенько так бывает, что человек банально оформлял те или иные документы у брокерской компании или в банке, а ему в нагрузку без его ведома в «нагрузку» дополнительно открыли индивидуальный счёт.

Некоторые менеджеры практикуют подобные манипуляции. Просто, чем больше разных услуг они предоставят клиентам, тем потенциально больше заработают на этом.

Если вы откроете новый индивидуальный счёт, пока у вас не закрыт старый, вы просто потеряете право на получение налоговых преференций от государства.

Есть ли у меня действующий ИИС? Как узнать?

Узнать о наличии действующего счёта вы сможете тремя разными способами.

Способ №1. Проверка через сервис ММВБ.

Относительно недавно на сайте ММВБ появился официальный сервис, позволяющий проверить ИИС на «задвоенность». Суть в том, что инвестор формирует запрос о наличии зарегистрированных ИИС на своё имя. В течение нескольких минут он получит соответствующий отчёт.

Данный сервис работает только по отношению к ИИС, при этом он выдаёт ответ о наличии или отсутствии дубликата счёта в различных компаниях. Воспользоваться услугами данного сервиса может любой инвестор, стоимость одноразового запроса составляет 120 рублей, что не так уж и дорого.

Способ №2. Сформировать запрос у брокера

Вы можете проверить, открыт ли у вас ИИС, сформировав соответствующий запрос у брокера, у которого планируете открыть новый счёт. У этого способа есть весомый недостаток – база брокера не настолько обширная, и зачастую конечный результат не будет отражать действительность.

Способ №3. Обращаемся в налоговую

Вы можете посетить отделение ФНС, где уже сформируете запрос о проверке на наличие дубликата счета у того или иного брокера. Оплатив государственную пошлину, в течение нескольких дней вы получите результат.

Какой способ самый рациональный? Я думаю, что проще и логичнее с этой целью прибегнуть к услугам сервиса ММВБ. Стоимость услуги невелика, при этом в течение нескольких минут вы получите результат своего запроса.

Если у меня уже есть ИИС, что тогда?

Представим, что проверка подтвердила наличие иного ИИС у какого-то брокера. Что тогда? Ну, если вы планируете открыть новый счёт, то вам в любом случае придётся закрыть ваш старый счёт.

Повторяю, если у вас будут активны сразу два ИИС, то вы просто не сможете получить налоговые вычеты. Лично я рекомендую при открытии нового счёта обязательно прибегнуть к проверке, дабы удостовериться, что у вас нет действующего на данный момент ИИС в другой компании.

Опять же, случаются ситуации, когда инвестор даже не знал, что на его имя был открыт такой счёт. Услуга эта бесплатна, а потому некоторые брокеры часто открывают ИИС по поводу и без повода. Насколько я знаю, такая практика распространена в Сбербанке.

Да и вообще, приучите себя внимательно изучать любую документацию, которую подписываете у брокера. В перспективе это реально может уберечь вас от большого количества разных казусов. Будучи держателем одновременно двух счетов, вы тем самым нарушаете действующее законодательство, теряя право на получение налоговых льгот. Если у вас уже имеется такой счёт и вы хотите открыть новый, то рекомендуется незамедлительно закрыть ваш старый ИИС во избежание проблем.

Источник

Как узнать, открыт ли ИИС на мое имя и где проверить, есть ли он у тебя сейчас

Индивидуальный инвестиционный счет предоставляет своему владельцу право на налоговый вычет. Однако здесь есть некоторые ограничения, связанные с тем, что один инвестор имеет право оформить только один подобный счет и владеть им в течение оговоренного срока. Только при выполнении этих условий, гражданин может претендовать на льготу, в связи с чем очень актуален вопрос о том, как узнать есть ли у меня ИИС и проверить где он открыт это простым и законным способом.

Лучший брокер

Когда клиент планирует открыть счет, то ему необходимо заключить договор с компанией, которая будет его обслуживать. Это может быть брокерская контора или управляющая компания. Контракт находится на руках инвестора, но часто об этом забывают, потому следует сразу его найти. В результате гражданин не помнит, что у него открыт инвестиционный счет и где именно он его открывал. Но вспомнить об этом придется.

Как узнать, есть ли у тебя ИИС – зачем это может потребоваться инвестору

Забыв, что у него уже есть один счет, инвестор пойдет открывать новый. Это может произойти совершенно случайно. В качестве примера можно привести открытие брокерского счета. Чтобы это сделать, ему необходимо обратиться к брокеру или в управляющую компанию, где с ним будет заключен договор на обслуживание.

Но текст документа может содержать дополнительную услугу – открытие инвестсчета. Эту приписку могут не заметить, а брокер не обратит на это внимание. И вот у клиента имеется уже два индивидуальных счета. А когда обнаружится и второй счет, то новость будет неприятной и с последствиями. Но здесь все зависит и от менеджеров компании, обслуживающих клиентов. Нередко происходит навязывание дополнительных услуг для повышения коэффициента полезности.

Случаются ситуации, когда инвестор и сам становился главным виновником того, что у него теперь два счета. Нередко такое случается в качестве эксперимента, желая узнать, что будет, если открыть два ИИС одновременно, что является нарушением законного ограничения на открытие инвестиционных счетов.

В конечном результате совершенно не важно, как именно у клиента появилось два счета ИИС – в любом случае это негативно отражается на его доходах. Самое главное, что у него пропадает право на налоговые вычеты, поскольку налоговая служба закроет эту функцию для конкретного инвестора.

Налоговый кодекс четко оговаривает, что инвестиционный счет может быть только в единственном количестве за весь период действия соглашения между брокером и инвестором. Только при выполнении указанного условия, гражданин может претендовать на налоговые льготы от государства.

Для инспекторов Федеральной налоговой службы не составит труда выяснить, сколько у инвестора открыто счетов и где именно. Все участники обязаны предоставлять в налоговую сведения об открытых ИИС. Срок дается три дня с момента оформления счета.

Как узнать, открыт ли ИИС на мое имя или нет

Проверка наличия ИИС у гражданина, возможна несколькими способами. Московская биржа предоставляет для проверки дубликатов специальные проверочные сервисы. Но этот ресурс не доступен для самостоятельного пользования. Доступ к сервису для проверки имеют только профессиональные трейдеры. Но результатам проверки может быть не полным. Причина в том, что не всегда субъекты дают данные о том, какие и кто открыл счета.

Потому можно воспользоваться другим способом, который сможет показать есть ли на клиенте еще один ИИС. Проверка выполнятся только брокером или управляющей компанией, куда инвестор подает заявление, желая открыть инвестиционный счет. В данном случае поиск информации ведется по внутренним базам данных компании, которые содержат меньше сведений о клиентах и открытых ими счетах, чем Мосбиржа. Некоторые брокерские и банковские структуры заключают между собой соглашения на взаимную проверку клиентов, тогда Московская биржа уже не нужна.

Еще один способ проверки заключается в проверке через онлайн – сервисы или найти договор с брокером. Следует еще раз напомнить, что открытие двух счетов одновременно ведет к лишению прав на налоговую льготу.

Источник

Как узнать, есть ли у меня ИИС?

К сожалению, многие брокеры ведут нечестную политику, касающуюся своих услуг. Кто-то не просто их навязывает, а ставит человека перед фактом того, что у него есть ИИС. Хотя, как ему кажется, он его не открывал. Как узнать открыт ли ИИС в таком случае? Это и предстоит разобрать.

Алгоритм проверки ИИС

К сожалению, государство не предлагает какого-либо отдельного ресурса, где жители Российской Федерации могли бы проверить то, есть ли у них ИИС или нет. Но как узнать открыт ли у меня ИИС или нет? Тут есть два способа. Первый:

Если он ни к чему не привел, но читатель точно уверен, что ИИС на него открыт, есть более интересный вариант. Выглядит он так:

Теперь читатель понимает то, как узнать, где открыт ИИС и что с ним делать. Других способов, к сожалению, нет. Каким из них воспользоваться — решаете исключительно вы и никто больше.

Где открыть ИИС?

Если читатель заинтересовался в приобретении ИИС, то стоит обратить внимание на БКС. Это популярная финансовая организация, работающая с 1995 года, которая может предложить:

БКС Брокер — идеальное место, которое ни за что не откроет своим клиентам ИИС просто так. Сомневаться в их честности не приходится. Этому способствуют тысячи положительных отзывов и регуляция со стороны законодателей.

Как открыть ИИС в БКС Брокере?

Делается это буквально за пару минут. Все, что понадобится сделать, так это:

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счет, с помощью которого вы можете экономить на налогах. На ИИС можно хранить деньги, покупать и продавать ценные бумаги, обменивать валюту.

Есть два варианта экономии: налоговый вычет можно получить либо на сумму пополнения ИИС, либо на сумму доходов от сделок на ИИС. Главное условие — не закрывать счет (не выводить с него деньги) в течение трех лет с момента открытия.

Особенности ИИС

Какой счет лучше — брокерский или ИИС?

Что можно купить на ИИС?

На ИИС в Яндекс.Инвестициях вы можете купить валюту и ценные бумаги, которые торгуются на Московской бирже: акции российских компаний, облигации, еврооблигации, фонды.

В настоящее время купить иностранные ценные бумаги на Санкт-Петербургской бирже можно только на обычный брокерский счет в Инвестициях.

Источник

Индивидуальный инвестиционный счет

Особый счет для инвестиций, для которого действуют специальные налоговые льготы​​​​​​​

Тот, кто хочет получать дополнительную выгоду от инвестиций, может рассмотреть покупку ценных бумаг на ИИС – индивидуальный инвестиционный счет.

Это особый счет, который позволяет получать налоговые льготы: вычет на взнос или вычет на доход.

Выберите подходящий вычет

​​​

Вычет на взносы (ТИП А)

Можно вернуть 13% с вложенной на ИИС суммы до 400 тысяч ₽ — максимум 52 000.

Подойдёт вам, если вы — консервативный инвестор и у вас есть доход, с которого вы платите НДФЛ, например зарплата.

Налоговый вычет предоставляется каждый год, при ежегодных вложениях на ИИС

​​​

Вычет на доходы (ТИП Б)

Можно вернуть 13% с дохода от операций с ценными бумагами на ИИС. Максимальный размер возврата неограничен.

Подойдет, если собираетесь активно торговать ценными бумагами.

Налоговый вычет предоставляется при расторжении ИИС по прошествии не менее трёх лет после открытия счета.

Параметры Индивидуального Инвестиционного Счета

​

3 года

минимальный срок инвестирования *

Можно выбрать только
​один тип вычета

​

1 млн. рублей

максимальный размер взноса в год

На ИИС можно внести
​только российские рубли

​

0 рублей

комиссия за открытие счета отсутствует

Может быть только один
​действующий ИИС

* При более раннем закрытии счета инвестор теряет право на налоговый вычет, все полученные ранее вычеты по ИИС придется вернуть обратно в бюджет и уплатить пени.

Как начать инвестировать на ИИС

Переведите на счет деньги
в Сбербанк онлайн

Выбирайте решения на свой вкус

Инвестиционная идея: Облигации + ИИС

Вы открываете Индивидуальный инвестиционный счет, вносите деньги и в следующем году получаете возврат уплаченного налога в размере до 52 000 ₽ — 13% от внесённой на счёт суммы.

На сумму внесённых средств вы покупаете (на выбор):

Облигации федерального займа (ОФЗ) — ценные бумаги, которые выпускает Министерство финансов РФ

Корпоративные облигации Сбербанка —ценные бумаги, которые выпускает ПАО Сбербанк

и получаете процентный (купонный) доход.

Все самое полезное и интересное на портале Инвестиции.Доходчиво

Какие льготы лучше

Какие бумаги покупать на ИИС

Как оформить налоговый вычет

Сколько принесет вычет на доход

Какой доход принесет вычет на взнос

Как получить налоговый вычет по типу А (на взносы)

Для получения налогового вычета на взносы налогоплательщику необходимо передать в налоговую инспекцию:

При закрытии ИИС ранее, чем по истечении трёх лет, все полученные из бюджета суммы возврата подоходного налога должны быть возвращены в бюджет.

Как получить налоговый вычет по типу Б (на доход)

При расторжении договора на ведение ИИС по прошествии не менее трёх лет с момента открытия счета налогоплательщик предоставляет брокеру справку из налоговой инспекции о том, что он не пользовался налоговыми вычетами на взносы на ИИС в течение срока существования счёта. В этом случае брокер, выступающий налоговым агентом, при выплате средств не будет удерживать подоходный налог.

При закрытии счёта ранее трех лет с положительного финансового результата взимается НДФЛ как по обычному брокерскому счету.

Как расторгнуть ИИС старше 3-х лет (вычет на доходы)

Банк как налоговый агент при выплате средств не будет удерживать подоходный налог с доходов, полученных по счету ИИС с момента его открытия

Как закрыть ИИС до истечения 3-х летнего срока

Последствия расторжения ИИС до истечения 3-х летнего срока, без перевода ИИС к другому профучастнику:

На данном этапе будет произведены расчет и удержание налогов как по обычному брокерскому договору

Как перевести ИИС от другого профучастника в Сбербанк

К переводу не доступны производные финансовые инструменты (в частности, открытые контракты на Срочном рынке).

Если в рамках перевода ИИС были переданы ценные бумаги, Вам необходимо подтвердить затраты на их приобретение. Данное действие нужно для корректного расчета налога на доходы.

Вам следует получить у другого профучастника и предоставить в Сбербанк:
— отчеты брокера о приобретении ценных бумаг (при необходимости другие документы) подтверждающие приобретение ценных бумаг и затраты на приобретение);
— выписку по счету депо ИИС с момента приобретения ценных бумаг до перевода;
— платежные документы, подтверждающие Ваши затраты на перевод ЦБ (при наличии).

Как закрыть ИИС старше 3-х лет (вычет на взносы)

На данном этапе будет произведены расчет и удержание налогов как по обычному брокерскому договору

Памятка Инвестора по получению налогового вычета ИИС размещена на сайте Банка www.sberbank.ru в разделе Частным лицам – Инвестиции – Инвестиционно-брокерское обслуживание – Документы

Как перевести ИИС к другому профучастнику

Если в рамках перевода ИИС были переданы ценные бумаги, Вам необходимо подтвердить затраты на их приобретение. Данное действие нужно для корректного расчета налога на доходы.

Вам следует получить в Сбербанке и предоставить другому профучастнику:
— отчеты брокера о приобретении ценных бумаг;
— выписку по счету депо с момента приобретения ценных бумаг до перевода;
— платежные документы, подтверждающие Ваши затраты на перевод ЦБ (при наличии).

Брокерские услуги оказывает ПАО Сбербанк (Банк), генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций № 1481 от 11.08.2015г., лицензия на оказание брокерских услуг №045-02894-100000 от 27.11.2000г.

Подробную информацию о брокерских услугах Банка Вы можете получить по телефону 8-800-555-55-50, на сайте www.sberbank.ru/broker или в отделениях Банка. На указанном сайте также размещены актуальные на каждый момент времени Условия предоставления брокерских и иных услуг. Изменение условий производится Банком в одностороннем порядке.

Содержание настоящего документа приводится исключительно в информационных целях и не является рекламой каких-либо финансовых инструментов, продуктов, услуг или предложением, обязательством, рекомендацией, побуждением совершать операции на финансовом рынке. Несмотря на получение информации, Вы самостоятельно принимаете все инвестиционные решения и обеспечиваете соответствие таких решений Вашему инвестиционному профилю в целом и в частности Вашим личным представлениям об ожидаемой доходности от операций с финансовыми инструментами, о периоде времени, за который определяется такая доходность, а также о допустимом для Вас риске убытков от таких операций. Банк не гарантирует доходов от указанных в данном разделе операций с финансовыми инструментами и не несет ответственности за результаты Ваших инвестиционных решений, принятых на основании предоставленной Банком информации. Никакие финансовые инструменты, продукты или услуги, упомянутые в настоящем документе, не предлагаются к продаже и не продаются в какой-либо юрисдикции, где такая деятельность противоречила бы законодательству о ценных бумагах или другим местным законам и нормативно-правовым актам или обязывала бы Банк выполнить требование регистрации в такой юрисдикции. В частности, доводим до Вашего сведения, что ряд государств (в частности, США и Европейский Союз) ввел режим санкций, которые запрещают резидентам соответствующих государств приобретение (содействие в приобретении) долговых инструментов, выпущенных Банком. Банк предлагает Вам убедиться в том, что Вы имеете право инвестировать средства в упомянутые в настоящем документе финансовые инструменты, продукты или услуги. Таким образом, Банк не может быть ни в какой форме привлечен к ответственности в случае нарушения Вами применимых к Вам в какой-либо юрисдикции запретов.

Банк не может гарантировать, что финансовые инструменты, продукты и услуги, описанные в нем, подходят лицам, которые ознакомились с такими материалами. Банк рекомендует Вам не полагаться исключительно на информацию, с которой Вы были ознакомлены в настоящем материале, а сделать свою собственную оценку соответствующих рисков и привлечь, при необходимости, независимых экспертов. Банк не несет ответственности за финансовые или иные последствия, которые могут возникнуть в результате принятия Вами решений в отношении финансовых инструментов, продуктов и услуг, представленных в информационных материалах.

Банк прилагает разумные усилия для получения информации из надежных, по его мнению, источников. Вместе с тем, Банк не делает никаких заверений в отношении того, что информация или оценки, содержащиеся в настоящем информационном материале, являются достоверными, точными или полными. Любая информация, представленная в данном документе, может быть изменена в любое время без предварительного уведомления. Любая приведенная в настоящем документе информация и оценки не являются условиями какой-либо сделки, в том числе потенциальной.

Финансовые инструменты и инвестиционная деятельность связаны с высокими рисками. Настоящий документ не содержит описания таких рисков, информации о затратах, которые могут потребоваться в связи с заключением и прекращением сделок, связанных с финансовыми инструментами, продуктами и услугами, а также в связи с исполнением обязательств по соответствующим договорам. Стоимость акций, облигаций, инвестиционных паев и иных финансовых инструментов может уменьшаться или увеличиваться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходов в будущем. Прежде чем заключать какую-либо сделку с финансовым инструментом, Вам необходимо убедиться, что Вы полностью понимаете все условия финансового инструмента, условия сделки с таким инструментом, а также связанные со сделкой юридические, налоговые, финансовые и другие риски, в том числе Вашу готовность понести значительные убытки.

Банк и/или государство не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов. До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления. До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения.

Банк обращает внимание Инвесторов, являющихся физическими лицами, на то, что на денежные средства, переданные Банку в рамках брокерского обслуживания, не распространяется действие Федерального закона от 23.12.2003. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации.

Источник