как вкладываться в акции и что это такое
Как вложить деньги в акции: советы экспертов фондового рынка
Просто и доступно о вложениях в акции: как формируется доход, на что обратить внимание при выборе и какой стратегии инвестирования придерживаться.
Принято считать, что акции являются инвестиционным инструментом с высокой доходностью. Однако нельзя забывать и о рисках, которые они несут. Стоимость акций зависит от множества факторов, а выбор подходящего момента для покупки или продажи зачастую оказывается нетривиальной задачей. В этой статье мы рассмотрим, в чём заключается суть акций, как инвестор может на них заработать, а также на что надо обращать внимание при отборе бумаг в портфель.
Зачем нужны акции?
Акции — это ценные бумаги, которые дают их владельцу право на долю в бизнесе. Соответственно, покупка акций равносильна приобретению небольшой части компании. В обмен на свои вложения инвестор получает возможность принять участие как в росте бизнеса, так и в распределении его прибыли. При этом, если сравнивать с облигациями, большинство акций не гарантируют фиксированного дохода, а их реальная цена может очень сильно отличаться от номинальной. Именно поэтому акции принято относить к рискованным инструментам инвестирования.
Трудно предугадать, каким будет курс акций в долгосрочной перспективе, успешно ли будет работать компания в текущем году и будет ли она направлять прибыль на выплату дивидендов.
Как можно заработать на акциях?
Есть два основных способа, как получить доход от вложений в акции:
Нельзя забывать, что акции являются рискованным инструментом и могут принести инвесторам не только существенных доход, но и серьезные потери, вплоть до полной утраты вложений.
Сколько можно заработать на акциях?
Теоретически, доход от акций ничем не ограничен, но и сопутствующие риски прямо пропорциональны возможной прибыли. Весь заработок может мгновенно испариться из-за неудачного годового отчета или простой волатильности. Во многом, стабильный доход от акций зависит от стратегии поведения на фондовом рынке и горизонта инвестирования.
Главное подходить к процессу инвестирования обдуманно. Для этого начинающим инвесторам необходимы минимальные знания и навыки. Кроме этого, мы рекомендуем заручиться поддержкой надежного брокера и начинать свой путь в мир инвестиций с вложений в акции стабильных компаний.
В какие акции вложиться?
Акции, как класс активов, можно разделить на обыкновенные и привилегированные. Обыкновенные акции дают инвестору возможность поучаствовать не только в финансовом успехе бизнеса, но и в управлении, так как обладают правом голоса на собраниях акционеров. А вот привилегированные, наоборот, специально созданы исключительно для получения дивидендов и даже обладают в этом вопросе приоритетом перед обыкновенными бумагами. Надо отметить, что у некоторых компаний на бирже обращаются сразу два типа акций.
При выборе акций ориентируйтесь на:
Перед покупкой лучше всего заблаговременно изучить фондовый рынок, прочесть экономические новости. Доходы от акций могут в разы превысить доходность ОФЗ и банковского вклада.
Важно! Если вы хотите вложиться стабильные бумаги с высокой ликвидностью, тогда приобретайте акции голубых фишек. Хотите получать более высокий доход? Вкладывайте деньги в молодые, но перспективные компании. Помните, в таком случае и риск потери вложенных средств будет крайне высоким.
Как выбрать брокера?
Покупка акций на бирже не может совершиться без брокеров. Как же выбрать брокера?
Обращайте внимание на следующие характеристики посредника:
Между инвестором и брокером заключается договор на обслуживание. Для совершения купли-продажи вы даете поручение брокеру провести ту или иную сделку.
Открываем ИИС
Индивидуальный инвестиционный счет — это счет, который дает возможность не только торговать на бирже, но и получать льготы. Вы можете приобретать валюту, акции, облигации, паевые фонды и другие инструменты, однако основное отличие ИИС от обычного брокерского счета заключается в том, что инвестор может воспользоваться специальными налоговыми вычетами от государства.
Вычеты бывают двух типов. Тип «А» предполагает налоговый вычет, который можно запросить у налоговой ежегодно. Тип «Б» не предполагает налоговых вычетов, но при выборе такого типа ИИС ваши операции на бирже будут освобождены от НДФЛ. Инвестор может сам выбрать подходящий ему тип счета, ведь все варианты вычетов имеют свои плюсы и минусы.
Как начать инвестировать?
Руководство к действию:
Как вложиться в акции: самые популярные стратегии
Существуют определенные методы поведения на фондовом рынке, которые в перспективе позволяют. Их называют стратегиями.
Варианты самых популярных стратегий:
Советы начинающим инвесторам
Универсальные рекомендации, которые помогут упростить инвестиционную жизнь:
Мы отправим вам письмо со ссылкой
для сброса пароля
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Войти с этой почтой
Регистрация
РегистрацияЧто такое акции и как на них заработать
Начинающим инвесторам часто кажется, что зарабатывать на акциях сложно: непонятно, что это такое, как их купить, в какой бизнес вложить деньги. Подготовили статью, в которой ответили на самые популярные вопросы об акциях.
Что такое акции и чем они отличаются от облигаций
На фондовом рынке можно купить ценные бумаги разных типов — как правило, речь идёт об акциях и облигациях. Это разные бумаги.
Акция — это доля в компании. Инвестор, купивший акции, становится совладельцем бизнеса, он может претендовать на часть его прибыли и имущества. Чем большую прибыль получит эмитент, тем больше заработает акционер. С другой стороны, если компания обанкротится, то и стоимость акций упадёт до нуля — тогда инвестор потеряет деньги.
Например, представьте, что вы с другом решили открыть свой бизнес и вложили по 50 000 ₽. Тогда уставной капитал вашей компании составит 100 000 ₽. Каждый из совладельцев бизнеса будет иметь 50 % долю в этом капитале — а значит и в доходах, которые будет получать компания.
В какой-то момент вы захотели вывести часть денег из оборота. Но это оказывается невозможным — допустим, фирма недавно закупила новое оборудование и свободных средств на её счетах нет.
Тогда вы решаете выпустить акции — 100 штук, каждая из которых подтверждает владение 1000 рублей в уставном капитале. Теперь вам и вашему другу принадлежит по 50 акций. Затем вы находите человека, который не против поучаствовать в вашем бизнесе, и продаёте ему 20 акций. В результате вы получите деньги, но ваша доля в уставном капитале компании уменьшится. Теперь вашему другу по-прежнему принадлежат 50 %, вам — 30 %, а новому инвестору — 20 %.
Конечно, в реальной жизни выпустить акции не так просто, но суть не меняется — акция подтверждает долю в компании, поэтому она стоит каких-то денег.
Облигация — это как кредит. Компания или государство занимает у инвестора деньги и обязуется вернуть их через определённый срок. Это значит, доходы инвестора не зависят от прибыли, которую получит бизнес: в день погашения он должен выплатить держателю облигаций заранее известную сумму.
Обыкновенные и привилегированные акции
Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Компании могут выпускать и те и другие, а могут — только обыкновенные.
Владельцы обыкновенных акций имеют право голоса на общем собрании акционеров и могут влиять на жизнь компании. Зато дивиденды по ним платят не всегда — это зависит от прибыли компании и решения, которое акционеры вместе приняли на общем собрании.
Те, у кого есть привилегированные акции, могут рассчитывать на фиксированные или увеличенные дивиденды — это прописано в уставе компании. Если бизнес получил небольшую прибыль, владельцы привилегированных акций имеют первоочередное право при распределении дивидендов. А вот голосовать на общем собрании они обычно не имеют права.
Большинство акций на бирже обыкновенные, привилегированные встречаются реже.
На чем зарабатывают акционеры
Акционеры могут получать доход двумя способами: на росте капитализации компании и на дивидендах.
На росте капитализации
Допустим, вы купили акции. Если бизнес расширяется и прибыль растёт, акции компании увеличиваются в цене — тогда инвестор может продать акции дороже, чем купил. В этом случае говорят, что он получил доход на росте капитализации или на росте цены.
Чтобы получить доход в виде наличных денег, акции нужно продать.
На дивидендах
Дивиденды — это часть прибыли, которую компания делит между акционерами. Часто инвесторы предпочитают держать в портфеле дивидендные акции, чтобы регулярно получать пассивный доход.
Не каждая компания выплачивает дивиденды: это зависит от её дивидендной политики, размера прибыли, а также от решения, которое акционеры примут на общем собрании. В статье «Как заработать на дивидендах» мы подробно рассказали о них.
Чем рискует инвестор при покупке акций
Покупка ценных бумаг всегда связана с риском: ни один эксперт не сможет точно предсказать, как изменится стоимость акций со временем. Инвестор может потерять деньги, если:
Акции подешевеют, и их придётся продать по более низкой цене, чем купил.
Компания обанкротится и не выполнит свои обязательства. Акции не будут стоить ничего.
Акции не получится продать — бывают и такие случаи.
Как выбрать акции
Новичкам сложно выбрать акции для покупки. Самый простой вариант — воспользоваться услугами инвестиционного консультирования у вашего брокера. Но если хотите покупать сами, то смотрите на такие параметры:
Ликвидность, или возможность быстро продать акцию по рыночной цене. Лучше покупать те акции, которые пользуются большим спросом.
Чтобы определить ликвидность, посмотрите итоги торгов на Московской или Санкт-Петербургской бирже. Количество совершённых сделок — не лучший показатель ликвидности. Стоит смотреть на торговый оборот/объём. Например, если по одной акции совершено миллион сделок по рублю, а по другой — 100 000 сделок по 1000 ₽, то вторая акция ликвиднее.
Торговый оборот/объём по акциям можно посмотреть на сайтах СПБ и Мосбиржи, а в приложении ВТБ Мои Инвестиции акции легко отсортировать по обороту.
В приложении акции можно отсортировать по изменениям за день, названию или торговому обороту
Динамика цены. У каждой акции есть две цены: номинальная и рыночная. Номинальная цена акции — это сумма, составляющая определённую часть уставного капитала: в примере выше уставный капитал составил 100 000 ₽, и владельцы компании выпустили 100 акций, каждая из которых по номиналу стоит 1000 ₽.
Показатель номинальной цены используют, чтобы вести бухучёт, для инвестора он не важен. Акционера в первую очередь интересует рыночная цена — та, за которую акцию можно купить на рынке ценных бумаг в данный момент. Перед покупкой акции проследите, как менялась со временем её рыночная цена.
Если удастся купить акции в момент падения стоимости, возможно, через некоторое время вы сможете заработать на росте капитализации компании. Но ориентироваться только на динамику цены — рискованное решение. Если падение продолжится, инвестор окажется в минусе.
Тем, кто только начинает торговать на рынке ценных бумаг, лучше вкладывать в так называемые голубые фишки — акции самых крупных компаний со стабильными показателями доходности.
Дивиденды. Стоит обратить внимание на размер дивидендов и стабильность их выплат.
Финансовые показатели компании. Мы знаем, что цены акций растут, когда растёт бизнес, а дивиденды платят тогда, когда есть прибыль. Это значит, перед покупкой акций важно понять, насколько прибыльна и устойчива компания, — для этого придется изучить её финансовые показатели в отчётах аналитиков.
Если выбирать акции самостоятельно сложно, то можно воспользоваться инвестидеями от аналитиков или рекомендациями робота-советника, который соберёт портфель по вашим условиям.
Как купить акции
Инвестор не может приобрести акции на бирже самостоятельно — для этого ему нужна помощь посредника, или брокера. Биржевой брокер заведёт ему специальный счёт для операций с ценными бумагами, проведёт желаемые сделки и заплатит необходимые налоги. За эти услуги инвестор должен заплатить комиссию.
ВТБ Капитал Инвестиции даёт своим клиентам возможность торговать на Московской и Санкт-Петербургской бирже, используя более 5000 финансовых инструментов. Чтобы открыть брокерский счёт в ВТБ, воспользуйтесь мобильным приложением ВТБ Мои Инвестиции или обратитесь в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
Покупать акции в ВТБ Капитал Инвестиции можно онлайн — через мобильное приложение. Это можно сделать в то время, когда работает биржа, — в будни с 10:00 до 23:50, а по зарубежным компаниям даже до 02:00 по московскому времени.
Чтобы купить акции, нужно выполнить следующие действия:
Откройте мобильное приложение ВТБ Мои Инвестиции и выберите вкладку «Биржа».
Выберите из списка акции той компании, которая вас интересует.
Нажмите кнопку «Купить» и введите количество акций, которые вы хотите приобрести.
Еще раз нажмите кнопку «Купить», а затем подтвердите покупку.
Приложение обработает заявку — это займёт несколько секунд.
Когда всё будет готово, вы получите уведомление.
Главное об акциях
Акции — ценные бумаги, которые обеспечивают инвестору долю в компании. Если бизнес компании растёт, акции дорожают. Если падает — дешевеют.
Акционеры могут заработать на росте капитализации компании или на дивидендах.
Акции — высокорисковый актив. Чтобы уменьшить риски при покупке акций, стоит дополнить инвестиционный портфель активами других типов.
При выборе акций учитывайте их ликвидность, цену и прошлую доходность, а также финансовые показатели компании.
Чтобы купить акции, обратитесь к биржевому брокеру.
Поделиться в соцсетях
Вам понравилась статья?
Спасибо за Ваш голос!
ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход
Что такое облигации
Что такое дивиденды
Как открыть брокерский счёт
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Как выгодно покупать валюту через брокера
Что такое фьючерсы и зачем они нужны
Как открыть брокерский счёт
Начальник управления розничных продаж ВТБ Капитал Инвестиции
Есть свободные 10 000 ₽ ежемесячно — во что инвестировать
ИИС: как инвестировать и получать гарантированный доход
Что такое дивиденды
Как выгодно покупать валюту через брокера
Что такое облигации
Хочу знать больше
Как устроен ПИФ и зачем он нужен
7 финансовых советов на 2021 год
Есть свободные 10 000 ₽ ежемесячно — во что инвестировать
Трейдер и инвестор: разница
Что такое фьючерсы и зачем они нужны
Видеографика «Как изменился миллион рублей за 10 лет»
Какие книги надо прочитать инвестору-новичку: топ-5
Что такое фьючерсы и зачем они нужны
Не пропустите важные подборки
Во что и как можно инвестировать
Зачем вообще инвестировать
Если хочется начать, но лень глубоко разбираться
Что надо знать, чтобы торговать как профи
Будьте в курсе новостей Школы
Что-то пошло не так
Добро пожаловать!
На вашу почту отправлено письмо со ссылкой для подтверждения регистрации
Пользователь с такой почтой не зарегистрирован
Согласие на обработку персональных данных
Действуя свободно, своей волей и в своём интересе, а также подтверждая свою дееспособность, я даю свое согласие Банку ВТБ (ПАО) (далее — Банк), расположенному по адресу Дегтярный переулок, д. 11, лит. А, г. Санкт-Петербург:
В указанных целях Банк вправе осуществлять передачу моих персональных данных в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей, третьим лицам на основании заключённых с ними договоров, в том числе операторам связи, организациям, входящим в группу компаний ВТБ, Партнёрам Банка.
Согласие дается на обработку следующих персональных данных: фамилия, имя, адрес электронной почты, файлы cookie, иные пользовательские данные в объёме, необходимом для достижения указанных в Согласии целей.
Согласие действует до достижения целей обработки персональных данных и может быть отозвано мной или моим представителем путём направления письменного заявления Банку по электронному адресу info@vtb.ru или направления письменного заявления Банку в любое отделение Банка в соответствии с законодательством Российской Федерации.
Вы уверены, что хотите удалить ваш вопрос?
Что такое акции и как в них инвестировать
Знаете ли вы, что большинство людей, входящих в список Forbes 400 самых богатых в мире, увеличили свое состояние, вкладывая деньги в акции? Этот финансовый инструмент стал одним из самых доходных способов вложений капитала на долгий срок. И чтобы его не потерять, нужно понимать основы инвестирования в них.
Акции: брать или не брать?
Акции 一 хороший способ увеличить капитал, но никто не может поручиться, что покупка бумаг принесет прибыль. Ответ на вопрос, стоит ли инвестировать в акции, зависит от сроков инвестирования, инвестиционных целей и склонности к риску.
Акции. Фото: gazeta-rybinsk.ru
Акции 一 это довольно рисковый финансовый инструмент: фондовые рынки нестабильны, а колебания цен бывают довольно часто. И это означает, что акции могут сильно потерять в стоимости за очень короткое время. И тогда вы не только не заработаете, но и уйдете в минус. Гарантий, что вкладываясь в ту или иную акцию, вы заработаете четко оговоренную сумму, нет и быть не может.
Но не все так печально: акциями легко и недорого торговать. Это самый простой финансовый инструмент для понимания. Разберемся, как он работает.
Акции как кусок пирога
Цены на акции у каждой компании разные, потому что на них влияют спрос и предложение. Чем больше людей хотят купить бумаги, тем выше будут цены. И наоборот: чем меньше желающих их приобрести, тем ниже стоимость акций. Что же такое акции?
Пример
Как определить, какой частью компании вы будете владеть, купив ее акции? Представим большой пирог. Пусть это будет собственность некой компании X. А акция 一 его маленький кусочек. Если сравнивать этот пирог с предприятием, которое выпустило всего 100 бумаг, то одна акция 一 это 1% его капитала. Вы купили 10 акций и стали владельцем 10% компании. А если компания выпустила 10 000 бумаг, а вы купили 1000 штук, то вам принадлежит 10% активов компании.
Для чего компании продают акции?
Предприятия выпускают бумаги, чтобы собрать деньги для своего развития. На привлеченный капитал они приобретают материалы, создают новые продукты, строят фабрики или платят зарплату сотрудникам. У крупных компаний могут быть миллиарды акций. Люди их покупают и становятся акционерами (партнерами бизнеса).
Что такое первичное размещение акций
Когда эмитенты выполняют определённые условия и выпускают фиксированное количество акций для обращения на открытом рынке, то этот процесс называется первичным публичным размещением (IPO).
Пример
Допустим, компания проводит IPO, выходя на биржу с 10 миллионами акций по цене 10 рублей за штуку. В ходе размещения бумаг бизнес привлекает 100 миллионов рублей. Эти деньги предприятие использует по своему назначению, например, для капитальных вложений, инфраструктуры, строительства заводов или стратегических инвестиций и так далее. Однако став публичной, компания обязана отчитываться перед акционерами и предоставлять им квартальные и годовые отчеты о прибылях и убытках. Таким образом акционеры могут отслеживать положение дел компании и строить прогнозы по доходности акций.
Как компании увеличивают число акций?
Есть несколько методов, с помощью которых компании регулируют стоимость акций. Например, они могут уменьшить или увеличить количество бумаг через их дробление. Когда менеджмент решает, что цена бумаги слишком высока, то проводит сплит акций, в результате снижая ее стоимость. Но если цена акции очень низкая, то руководство предприятия инициирует обратный сплит, увеличивая ее.
В чем смысл сплита акций? Так как ценные бумаги акционерного общества выросли в цене и стали дороже, чем у конкурентов, то желающих их купить стало меньше. И чтобы привлечь новых инвесторов, цену акций дробят. В результате количество акций в обращении увеличивается, а стоимость бумаг 一 уменьшается. При этом капитализация компании (количество акций в обращении, умноженное на рыночную цену бумаг) остается прежней.
Пример
Компания, которая проводит сплит акции 2:1, увеличит количество доступных бумаг в два раза, в результате чего цена акции снизится вдвое.
Например, у Microsoft в обращении 1 000 000 акций. Вчера они торговались по цене 50 долларов США. Сегодня компания провела дробление 2:1, в результате чего количество бумаг увеличилось до 2 000 000, а их цена стала вполовину меньше и стала равна 25 долларам США.
Итак, эмитенты выпускают акции, чтобы привлечь капитал. Взамен этого они развивают бизнес. В результате ценные бумаги компаний дорожают, а инвесторы, которые держат акции, 一 получают прибыль.
Стоимость бумаг 一 а, соответственно, и доход с каждой акции 一 все время изменяется, потому что меняется соотношение спроса и предложения, экономическая ситуация в стране и мире.
Поэтому цена на ваши активы может как расти, так и снижаться. В первом случае вы будете получать по инвестициям прибыль, а во втором 一 убытки. Но если покупать бумаги на долгий срок, то есть шанс отыграть потерянные позиции: бизнес компании продолжает развиваться, прибыль растет, и акции тоже начинают расти в цене.
График курса акций ПАО «Газпром» на Мосбирже Фото: Gazprom.ru
Что такое обыкновенные акции
Бывает только два типа акций: обыкновенные и привилегированные.
Когда компания регистрирует свой бизнес, чтобы продавать товары или услуги и получать прибыль, корпоративный устав устанавливает различные классы акций. Первая группа из них 一 это всегда обыкновенные акции. Если другие классы бумаг не созданы, то у компании есть только акции первой группы. Правила предприятия могут включать дополнительные классы бумаг — например, привилегированные акции, но это не обязательно.
Характеристики обыкновенных акций
Для того, чтобы решить, какие акции покупать 一 обыкновенные и привилегированные, надо сначала понять отличия.
Обыкновенные акции можно купить и продать на фондовой бирже. Цены на них всегда известны, так как акции торгуются на публичном рынке (то есть на рынке, доступном для всех). Поэтому инструмент считается ликвидным.
Это значит, что для торговли доступно большее количество бумаг; поэтому их легче купить и продать по стабильным ценам без потери стоимости. Также такие бумаги имеют небольшие спреды, то есть у них меньшая разница между рыночными ценами на покупку и продажу. Чем уже спред, тем акция ликвиднее.
Какими еще характеристиками отличаются обыкновенные акции?
Самый большой риск владения обыкновенными акциями заключается в том, что инвестор может потерять все деньги или большую их часть, если компания обанкротится.
В отличие от тех же вкладов, инвестиционные инструменты не страхуются. Такие бумаги часто бывают волатильными (их цена может сильно изменяться непредсказуемым образом).
Что такое привилегированные акции
Привилегированные акции встречаются реже, чем обыкновенные.
Они также торгуются на фондовом рынке, но имеют другой тикер. Например, обычные акции Сбербанка имеют обозначение SBER, а привилегированные 一 SBERP.
Как и в случае с обыкновенными акциями, при покупке привилегированных 一 инвестор приобретает небольшую часть компании. Стоимость «префов», как и «обычки», повышается и понижается в зависимости от спроса. Но их цена не уходит слишком далеко от номинальной стоимости (первоначальной цены размещения).
Привилегированные акции не очень волатильные. Обыкновенные акции имеют большие колебания цен и поэтому часто более прибыльные, но также несут больший риск потерь. Другими словами, волатильность 一 это мера риска.
Держатели привилегированных акций имеют больше прав на капитал компании, но вероятность получения прибыли по ним меньше, чем по обыкновенным.
Преимущества привилегированных акций
У привилегированных акций есть некоторые преимущества перед обыкновенными, например:
Дивиденды по обыкновенным и привилегированным акциям Сбербанка. Фото: Sberbank.com
Выберите свой стиль торговли
Ежедневно на фондовой бирже проходят торги большим количеством акций, поэтому выбрать правильные из них может быть непросто. Для исследования бумаг участники рынка обычно используют два разных подхода: технический и фундаментальный анализы.
Что дает технический анализ инвесторам
Технические трейдеры, работающие на коротких временных интервалах, ищут на графиках модели, по которым делают прогнозы дальнейших изменений цен. Сторонники подхода придерживаются строгих правил управления капиталом, чтобы защитить его от потерь: ведь как мы помним, колебания рынка способны свести доход к нулю.
Многие люди думают, что технический анализ 一 это использование графиков для того, чтобы рассчитать, когда входить в рынок или когда выходить из него. Это заблуждение.
Технические специалисты изучает не деятельность компании, а то, как рынок реагирует на эти действия. Их главная цель 一 выявить дисбаланс спроса и предложения. Основные инструменты для анализа 一 это цена и объем.
Фото: Smart-traders.ru
Например, популярные графические фигуры 一 «флагшток» (бычий флаг) и «вымпел», приведенные выше:
В первом случае мы видим, что цена на акцию сильно растет, а затем, прежде чем отскочить назад и продолжить движение вверх, происходит небольшой откат на более низком объеме.
Во втором случае «вымпел» формируются на более низких максимумах и высоких минимумах цен в срок от одной до пяти недель. Линии, которые проходят через вершины и впадины, 一 сходятся. И после этого узор завершается разрывом за пределами линий.
Пример
На дневном графике акций Газпрома на 05.02.2020 一 сформирован флагшток. Цены из него вышли вверх, поэтому в приоритете 一 покупка бумаг.
Фото:Bcs-express.ru
Что исследует фундаментальный анализ
Распространенная тактика долгосрочных инвесторов 一 находить недооцененные компании. Для этого эксперты используют фундаментальный анализ.
Чтобы узнать, как исследуемый бизнес работает по сравнению с конкурентами, они смотрят на баланс предприятия и отчет о прибылях и убытках.
Фундаменталисты интересуются тем, насколько грамотный менеджмент на предприятии, как растут продажи, какую прибыль компания получает от каждой сделки и так далее.
Известный инвестор Уоррен Баффет заработал миллиарды, инвестируя таким образом. Он находил перспективные бизнесы и покупал их до того, как большинство трейдеров и инвесторов понимали, что компании стоят намного дороже. Это сложнее, чем кажется, и для принятия решений нужны знания.
Голубые фишки vs акции второго или третьего эшелонов?
В какие акции инвестировать? Все акции на бирже делятся на три типа:
Голубые фишки
Примеры таких бумаг на рынке США 一 это Coca-Cola, Disney, Intel и IBM. На Московской бирже рассчитывают индекс голубых фишек MOEXBC, в который входят бумаги 15 компаний, среди них, например, Газпром, ЛУКОЙЛ и Сбербанк.
График Индекса голубых фишек за 1 месяц. Фото: investing.com
Когда вы не знаете, какие акции выбрать, лучше купить бумаги из списка голубых фишек. Хорошее время для их покупки 一 после разочаровывающих отчетов о прибылях и убытках или какой-нибудь ошибки компании, о которой пишут в СМИ. Тогда акции упадут. И это повысит вероятность того, что вы купите их дешево, а сможете продать дорого.
Пример
Это предсказание сейчас кажется безрассудным, так как стоимость Газпрома резко упала. Но на 26 июня 2020 года, по сообщению INTERFAX.RU, рыночная капитализация «Газпрома» достигла 4,63 трлн рублей, в результате чего компания поднялась на первое место в России.
Акции второго эшелона
Акции второго эшелона отличаются от голубых фишек меньшими ликвидностью и капитализацией, а также средними объёмами торгов. Иначе говоря, таки бумаги будет сложнее продать, нежели голубые фишки. Дивиденды по ним бывают больше, но менее стабильны. Поэтому риск потери денег при владении такими ценными бумагами выше.
Так как акций в обращении меньше, то у них более широкий спред и высокая волатильность. Примеры акций второго эшелона 一«Иркутскэнерго», «КамАЗ» и «Мечел».
Акции третьего эшелона
Акции третьего уровня 一 это ценные бумаги с высоким уровнем риска. Они имеют низкие ликвидность и внутридневные объемы торгов. Обычно инвесторы относят к этому типу компании:
Такие акции, как правило, дешевы, но, несмотря на низкую цену, они пользуются популярностью у инвесторов. Бывает, что покупка этих активов приносит хороший доход в минимальные сроки. То есть, риск инвестирования в компании третьего уровня может быть вознагражден высокой доходностью.
Не класть все яйца в одну корзину 一 мудрость на все времена
Как только решите, что вам комфортно принимать риски, связанные с инвестированием в акции, то следующим шагом будет создание собственного портфеля. Для покупки бумаг вам необходимо открыть брокерский счет. Как выбирать брокера и не остаться без денег, можете прочесть здесь.
Если вы хотите самостоятельно покупать акции, всегда тщательно их анализируйте. Диверсифицируйте свой портфель, чтобы не потерять капитал. Инвестируя в несколько разных акций одновременно, вы ограничите риск и уменьшите волатильность портфеля.
Для диверсификации помимо нескольких акций из разных отраслей промышленности можно купить долю одного или нескольких биржевых фондов акций. ETF торгуются на фондовых биржах точно так же, как обыкновенные акции.
Вы можете инвестировать в комбинацию акций и фондов. Это просто сделать через онлайн-платформу брокера. В сервисе удобно отслеживать портфель инвестиций, его стоимость и эффективность вложений.
Торговля акциями не требует больших средств. С приложениями брокерских компаний для мобильной торговли можно начать инвестировать даже с одной, двух или трех тысяч рублей. Но, при вложениях в акции есть вероятность как получить высокую прибыль, так и риск потерять деньги. Поэтому проводите тщательный анализ активов, диверсифицируйте портфель и постепенно наращивайте инвестиции.